반응형 고액현금2 국세청이 눈여겨보는 의심 거래 패턴 ! 현금 쪼개기, 차명 계좌, 현금 고집 📢 현금 쪼개기? 차명 계좌? 국세청은 다 알고 있습니다"천만 원 넘지 않게 나눠 입금하면 괜찮겠지""아내 통장으로 한 번 거치면 되지 않을까?"이런 거래 방식이 오히려 국세청의 조사 대상 1순위가 될 수 있습니다.이번 글에서는 국세청과 금융기관이 민감하게 반응하는 의심 거래 패턴과 실제 조사로 이어질 수 있는 고위험 사례를 모두 정리해드립니다. 📌 목차 [2/5]쪼개서 입금? 분할 거래 패턴의 위험소득 대비 과도한 입금기존과 다른 이상 거래입금 목적이 불분명한 경우여러 은행을 통한 분산 입금차명 계좌 사용, 가족이라도 위험급하게 처리하려는 행동현금만 고집하는 자영업자사업 거래를 개인 통장으로 받는 경우 1. 쪼개서 입금? 분할 거래 패턴의 위험하루 8천만 원을 900만 원씩 나눠서 9번 입금한다면.. 2025. 6. 14. 현금 입금 1천만 원 넘으면 자동 보고! 감시 시스템의 모든 것 💬아직도 ‘현금은 추적 안 된다’고 믿으시나요?요즘은 1천만 원 이상만 입금해도 자동으로 보고되는 시대입니다.정부는 이제 단순히 고액 거래뿐만 아니라 이상한 패턴까지 감시합니다.“가족 간 거래인데 괜찮겠지”라는 생각, 세금 폭탄으로 돌아올 수 있어요.지금부터 현금 거래 감시 시스템의 작동 원리를 정리하고, 불필요한 세무조사를 피하는 현실적인 정보를 전해드릴게요! 📌 목차 [1/5]현금 거래 감시 제도가 생긴 이유CTR: 고액 현금 거래 자동 보고 제도STR: 의심 거래 보고 시스템보고 기준 변화 및 시스템 흐름 정리 1. 현금 거래 감시 제도가 생긴 이유자금세탁, 탈세, 불법 증여를 막기 위해 정부는 현금 거래에 대한 감시를 강화하고 있습니다.2006년부터 고액 현금 거래 보고 제도(CTR)가 시작.. 2025. 6. 14. 이전 1 다음 반응형
